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银行票据案再发 多道监管令牌排查风险

2019-08-18  分类: 资讯  参与: 人  点这评论

  绘图:彭雳

  不久前,银行以暴露的少数只票据案件将票据风险再推向舆论的风浪。当年以来,银行票据大案一个接着一个,农业银行39.15亿、中信银行9.69亿、天津银行7.86亿、宁波银行32亿,长近日广发银行9亿、工商与稳定丰银行的13亿票案再次爆发,市场对银行通过票据腾挪信贷空间,票据业务把关不严,票据中介挪用资金等问题高度重视。

  银行票据案再次爆发

  上周,广发银行佛山分行9.3亿元票据的案子暴露。同农行票据窝案等多由案件类似,广发银行去年8月-10月间交易的98张票资金为票据中介挪用流入股市,末了以资金链断裂演化成也风险事件,内部以涉及了贸易对方中原银行信阳分行和晋商银行、廊坊银行、库车人民村镇银行、通化农民企业等多小通道银行。

  广发银行此前对表示,事件是出于外部同业在票据交易中的不规范行为所致,广发银行发现风险后曾第一时间启动紧急追授机制,现阶段曾回收大部分款,剩下款项在越来越汇款。照了解,该案件时按以侦查中。

  同样波未平一波又打,广发票据事件还没降温,并且产生音爆出恒丰银行及焦作中旅银行间的13亿票风险事件。照了解,不法分子利用虚假资料和公章,当工行廊坊分行开设了河南焦作中旅银行的同业账户,连为焦作中旅银行也承兑行,以工行电票系统代理接入的方法开具13亿电票,末了该电票辗转到一定丰银行改变贴现。定点丰银行以那内部定期排查中发现了问题,当通往焦作中旅银行对时被对方否认,定点丰银行随即报警并拿有关情况报送监管部门。

  本次案件由涉及向来较为安全的电子票据,开户行又是四大行之一的工行,啊吸引了市场之一律片哗然。定点丰银行对传媒表示,立即召开该笔转贴现业务时,出于是电票,开户行是公家大行,连没多想。假若工行则应表示,不久前工行廊坊分行在账户监测和自我批评中发现,焦作中旅银行以该行开立的同业账户存在财力异常变动的情,及时对可疑账户采取紧急冻结措施,连拿有关情况通知了票据转贴现买入行。只是象征与票据无其他交易关系,既然无承兑,啊不出票,勿涉足该批票据的其它流转环节,啊同有关企业、连锁银行凭其他资金往来。

  概括统计,当年以来,银行爆发之票案件都超越100亿元,票据乱象背后银行违规操作、风险把控不严,于票据中介留出宏伟风险空子。来业内人士对传媒透露,现阶段票据行业中经过抽屉协议、代理代持、提供管转移等措施腾挪贷款规模,虚增存贷款规模、调减资本占有的题材很重。假若多高风险低信用的地方村镇银行、农民企业承票也由此层层通道转贴,渐大银行,贸易中关系“借买断、借卖断”、“生死合同”、借公章、代持、调节信贷规模等,形成错综复杂的风险链条。

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